Gestion d’actifs
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Contexte et enjeux
Dans un contexte marqué par une grande volatilité des marchés et des règlementations structurantes (Solvency II, DDA, IFRS 9, IFRS 17, Pacte), la performance de la Gestion Assurantielle passe par la mise en place d’un modèle opérationnel permettant :
- Le pilotage des actifs sous contraintes multiples (contraintes financières multinormes, contraintes Solvency II, objectifs ESG / ISR, budget de risques, …)
- La maitrise des coûts via un SI urbanisé, une automatisation croissante des processus et une gestion partagée et rationnalisée des données
- La gestion de nouveaux produits en Mark-To-Market
- La diversification croissante des types d’actifs tout en maîtrisant les risques opérationnels et financiers
Afin de rester compétitifs et continuer à se développer, les assureurs doivent :
- Mettre en place un système d’information permettant de piloter dynamiquement / quotidiennement les portefeuilles avec une vision des enveloppes de risques (VaR, SCR, ratings…), des contraintes ISR, du résultat comptable
- Rationnaliser l’organisation des équipes de gestion, Middle et Back Office quel que soit le type de portefeuilles et le type d’actifs
- Centraliser et digitaliser la gestion des données d’entreprise et rationaliser l’utilisation des providers
- Repenser l’organisation et le système d’information de la Direction des investissements afin d’anticiper les risques sur les actifs alternatifs
Notre offre et nos interventions
Partenariat et mutualisation des offres
- Assistance à la mise en place de synergies entre un asset manager et un assureur dans le domaine de l’épargne salariale et de la retraite collective (mise en place d’une plateforme commune, de services à valeur ajoutée…)
Stratégie de développement
- Accompagnement à la formalisation d’un mémorandum d’information pour la structuration du portefeuille d’actifs immobiliers et la recherche de co-investisseurs
Évolution du modèle opérationnel
- Définition du modèle opérationnel cible de la Direction de la Gestion d’Actifs d’un assureur et accompagnement à la mise en œuvre
Optimisation des processus Front-To-Back
- Définition du Target Operating Model de la Direction des Investissements d’un assureur et sélection d’un outil Front et Middle Office
Gestion et gouvernance de la donnée
- Construction d’un benchmark de place sur les offres de data management / agrégation de données
- Réalisation d’un RFI et RFP pour la sélection d’un prestataire de data agrégation
- janvier 8, 2020
Face à un contexte de taux d’intérêt bas, les acteurs positionnés sur les activités « Vie, Epargne et Retraite » sont contraints à relever de nouveaux défis pour faire face à l’augmentation des flux d’investissements dans les UC et à la multiplication des données nécessaires pour fournir un conseil approprié et une transparence dans les reporting.
