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Votre contexte et vos enjeux
Le secteur de la Gestion Privée est actuellement dans une période de profonde mutation. La pression des nouvelles règlementations et l’émergence de nouvelles technologies transforment le cadre de la relation client, le paysage concurrentiel, et les perspectives du marché :
- La nouvelle génération de clients connectés veut le meilleur des deux mondes : celui de la Banque Privée et celui du digital grand public
- Les nouvelles exigences réglementaires, qui ont accru les exigences de transparence et de reporting et changé les modèles de rémunération entre acteurs, font pression sur les prix et augmentent les charges
- La baisse des marges opérationnelles accélère un mouvement de consolidation du marché
Le secteur de la Gestion Privée doit désormais :
- Repenser l’expérience client en matière de reporting (contenu et canal de diffusion notamment numérique) pour mieux et plus communiquer sur les actes de gestion
- Revoir le modèle économique, les offres tarifaires et le partage de rémunération pour répondre aux exigences réglementaires et de transparence
- Réduire les coûts d’onboarding des nouveaux clients et optimiser les processus d’entrée en relation, de KYC et les processus avec les assureurs
- Créer des synergies entre les différents acteurs de la chaîne de valeur afin de mutualiser les coûts IT et opérationnels
- Repenser les systèmes et outils informatiques pour s’adapter aux évolutions métier et se conformer aux nouvelles exigences réglementaires
Notre offre et nos interventions
Développement commercial et stratégie de distribution
- Définition d’une offre ESG de gestion privée (OPC, mandats, orientations pilotées, gestion conseillée) pour 2 sociétés de gestion privée dans le contexte SFDR/Taxonomie
- Audit de dispositifs de calcul de rétrocessions perçues et versées
- Mise en place d’un outil interne pour la production de fiches d’information précontractuelle pour les offres de gestion sous mandat (MIF/DDA/PRIIPS)
Évolution du modèle économique
- Accompagnement des Directions Générales dans la redéfinition du modèle de rémunération et de partage de valeurs pour la gestion sous mandat (GSM) distribuée
- Création d’une société de gestion (SGP) dédiée aux activités de Gestion Privée
Définition de modèles opérationnels
- Définition du modèle opérationnel cible de la gestion privée (gestion sous mandat et assurance Vie) pour une banque et une société de gestion privée
- Définition du schéma directeur IT d’une société de gestion privée
- Définition du schéma directeur IT de l’activité de courtage en assurance vie d’une banque privée
Déploiement et mise en œuvre
- Mise en place d’une plateforme de transparisation des OPC externes, d’agrégation de données ESG et de scoring (notes ESG, contribution ODD, PAI, parts durables)
- Déploiement d’une plateforme externe pour la gestion des contrats d’assurance vie pilotés
- Sélection et implémentation d’un outil de gestion de portefeuille pour la Gestion Privée
- Mise en place d’une connectivité FIX à une table de négociation externalisée
- Déploiement de Salesforce pour gérer les processus de courtage en assurance vie
- Accostage d’une banque privée au SI de son TCC
Gestion des reportings & Gouvernance de la donnée
- Refonte du reporting périodique de gestion
- Refonte d’un moteur de calcul de performance (TWR)
- Mise en place du reporting ESG SFDR pour les OPC et les mandats de gestion
Mise en conformité réglementaire
- Analyse d’impact et pilotage de projets MIFID2, DDA, PRIIPS, SFDR
- Étude d’impact réglementaire dans le contexte d’une fusion de deux banques privées
